Валютный рынок на рынке форекс. Валютный рынок Forex: в помощь начинающему трейдеру. Принципы маржинальной торговли на рынке Forex
Международный валютный рынок FOREX (FOReign EXchange) – это совокупность сделок участников валютного рынка по обмену денежной единицы одной страны на валюту другой страны по оговоренному курсу.
Возможность получения дохода на валютном рынке основана на том простом факте, что каждая монета, каждая банкнота являются таким же товаром, как пшеница или сахар, таким же средством обмена, как золото или серебро. Поскольку мир все быстрее и быстрее изменяется с каждым годом, то экономические условия каждой отдельной страны (производительность труда, инфляция, безработица и др.) все больше зависят от уровня развития других стран, а это, в свою очередь, влияет на стоимость ее валюты относительно валют других стран и является основной причиной изменения валютных курсов. Однако не всегда валютные курсы были плавающими.
В июле 1944 года в городке Бреттон Вудс в США 44 государства создали Международный валютный фонд (МВФ). Эта международная организация была призвана проводить мониторинг платежных балансов входящих в неё стран и обменных курсов их валют. Основой этих договорённостей было установление системы фиксированных обменных курсов (Fixed exchange rate regime). Якорем для этой системы служило золото. Была определена стоимость 1 унции золота в 35 американских долларов. Валюты всех остальных стран-участниц МВФ были привязаны к доллару США по фиксированному курсу. Например, фунт стерлингов стоил $4.80, а японская йена – 360 йен за $1.
Хотя учредительный договор МВФ устанавливал систему фиксированных курсов обмена валют, всё же сохранялась для стран-участниц возможность корректировать стоимость национальной валюты в случае крайней необходимости. Например, фунт был девальвирован дважды – в сентябре 1947 г. он стал стоить $2,80, а в ноябре 1967 – $2.40. Несмотря на то, что эта система хорошо работала в 50-х и в начале 60-х годов, к началу 70-х она стала давать сбои, а в 1971 году была отменена. С этого момента в мире используются система плавающих обменных курсов (Flexible exchange rate regime) и система регулируемых курсов (Managed exchange rate regime). При этом стоимость той или иной валюты стала определяться рыночными условиями и, в первую очередь, состоянием и уровнем экономического развития страны. Некоторые валюты понизились в цене, а некоторые выросли. Например, в 1944 году за доллар давали 360 йен, а в апреле 2005-го – 107. В связи с этим деньги стали столь же популярным инструментом международного инвестирования, как акции и облигации. Таким образом, то, какой суммой располагает инвестор и в какой валюте, становится не менее важным, чем то, во что именно он вкладывает деньги. Когда, например, швейцарский франк дорожает на 30% в год по сравнению с американским долларом, и когда на американском рынке акций одновременно происходит понижение на 20%, инвестор, купивший на свои доллары определённое количество франков, а не акции компании General Motors или Coca Cola, не только сменил национальную окраску своих денежных знаков, но и нашел прекрасный способ инвестирования, избавившись от более слабой валюты.
Рынок FOREX – это межбанковский рынок, сформировавшийся в семидесятых годах, когда международная торговля перешла от фиксированных курсов валют к плавающим. При этом курс одной валюты относительно другой определяется наиболее очевидным образом – обменом по тому соотношению между ними, на которое согласны обе стороны.
Этот рынок по объему превосходит все остальные. Так, например, ежедневный объем рынка ценных бумаг составляет приблизительно 500 миллиардов долларов США, тогда как рынок FOREX оценивается минимум в 1.3 – 1.4 триллиона долларов в день. Во второй части книги будут приведены некоторые статистические данные.
Строго говоря, FOREX не является «рынком» в традиционном смысле этого слова. Он не имеет конкретного места торговли, как, например, фондовая биржа (хотя, как мы уже знаем, и здесь географические границы рынка с развитием Интернета всё больше размываются). Торговля на валютном рынке происходит по телефону и через компьютерные терминалы одновременно в сотнях банков во всем мире.
По нашей оценке, на 20.08.2019 г. лучшими брокерами являются:
Для торговли валютами – NPBFX ;
Для торговли бинарными опционами – Intrade.bar ;
Для инвестирования в ПАММы и др. инструменты – Альпари ;
Для торговли акциями – RoboForex .
Ещё одно преимущество рынка FOREX, с точки зрения валютного спекулянта, заключается в том, что торговые операции на этом рынке совершаются 24 часа в сутки и не прекращаются в течение всей рабочей недели. В каждом из часовых поясов (то есть в Лондоне, Нью-Йорке, Токио, Гонконге, Сиднее и т.д.) есть дилеры, желающие купить или продать валюту, в то время как фондовый рынок прерывает торговлю в конце дня и возобновляет ее только на следующее утро. В силу 24-часового режима работы участникам рынка FOREX не нужно ждать, чтобы прореагировать на то или иное событие, как это случается на других рынках. Например, если бы Вы торговали на рынке российских акций, а вечером, в американскую сессию, произошли существенные события в США, то Вам пришлось бы ждать до утра, до открытия биржи, прежде чем Вы сможете отреагировать на эти события. Но самое страшное в том, что цена открытия утром будет уже учитывать происшедшие события, а значит, существенно отличаться от желаемой Вами.
В основе валютных операций, как таковых, лежат международная торговля и, что более важно, международное движение капиталов. Например, швейцарский экспортер подписал контракт на поставку машин и оборудования японскому покупателю. Для исполнения данного контракта необходимо японские йены импортера обратить в швейцарские франки, которые впоследствии получит поставщик товара. Другой пример: если банки стран Европы захотят разместить имеющиеся у них временно свободные средства на рынке евродолларов, а не на своих внутренних денежных рынках, то они должны будут приобрести доллары США в обмен на свою национальную валюту.
Из приведенных выше примеров видно, что лежит в основе международных валютных операций, и почему происходит движение капиталов. Довольно остроумно высказался в свое время о происхождении валютных операций французский экономист Гаэтан Пигу, отмечавший, что они «являются прямым следствием сосуществования между интернационализмом торговли и национализмом валют». Отсюда довольно логично последовал вывод о том, что день рождения всеобщей мировой валюты станет днём похорон валютных операций.
В последние годы доступность Интернета и всеобщая компьютеризация привели к колоссальному развитию интернет-трейдинга. Дилинговые центры предложили населению принципиально новую услугу – возможность совершать сделки с валютами через Интернет. В результате география клиентской базы перестала ограничиваться только теми городами, где открыты представительства. Веб-сайт дилингового центра стал виртуальным офисом для тех, кто хочет получить доход от операций на рынке FOREX, значительно превышающий проценты по депозиту в банке.
Развитие интернет-трейдинга позволило значительно снизить входной барьер на этот рынок – минимальный начальный депозит – и сделать этот рынок доступным для частного инвестора. Имея лишь несколько сотен долларов, можно открыть счет в дилинговом центре и начать торговать на валютном рынке. Более того, Вы сможете совершать сделки на суммы в десятки раз большие, чем размер первоначально внесенных средств. Допустим, что в какой-то момент курс евро против американского доллара (EUR/USD) равен 1.2505/1.2509 (по левой котировке Вы можете продать евро и купить доллары, по правой – купить евро, продать доллары). Предположим, что Вы провели анализ валютного рынка (методы анализа рынка будут рассмотрены ниже) и считаете, что курс EUR/USD будет расти (например, как минимум до 1.2600). Вы покупаете 10,000 евро и продаете 12,509 долларов (10,000 х 1.2509). У Вас появляется открытая позиция на покупку EUR/USD. При этом для совершения сделки Вам не надо было иметь в наличии все 12,509 USD (для того, чтобы их продать). Вам достаточно было иметь сумму в 100 раз меньшую – $125.09. Дело в том, что недостающую часть средств (в нашем примере – $12,383.91) дилинговый центр (т.е. компания, с которой Вы заключили договор на обслуживание на рынке FOREX) предоставит Вам в качестве кредита.
Кредитное плечо – это соотношение между суммой залога и выделяемым под нее заемным капиталом: 1:20, 1:40, 1:50, 1:100. Кредитное плечо 1:100 означает, что Вам для осуществления сделки необходимо иметь на торговом счете у брокера сумму в 100 раз меньшую, чем сумма сделки.
Предположим, что Ваш прогноз оказался верным, и курс EUR/USD достиг 1.2599/1.2602. Вы закрываете открытую позицию на покупку продажей. Т.е. Вы продаете 10,000 евро и покупаете 12,599 долларов (по курсу 1.2599). Евро взаимно сокращаются, а «лишних» долларов остается 90. Это и есть Ваша прибыль.
Итак, Вы вложили $125 и получили прибыль в $90. За какой период времени могло произойти такое движение по валютной паре евро/доллар? История торгов показывает, что на это может потребоваться от нескольких десятков минут до нескольких дней. Таким образом, вложив $125, Вы в течение нескольких часов могли бы заработать $90. Неплохая доходность! Однако с такой же скоростью Вы могли бы и проиграть. Для снижения рисков существует целая система правил контроля над капиталом (money management). При условии соблюдения этих правил риски снижаются практически до нуля, а доходность вложений будет составлять уже не десятки процентов в день, но все же будет значительно превышать проценты по банковским вкладам. Вопросы по разработке собственной системы управления рисками будут рассмотрены ниже, в разделе «Money management – система управления рисками». Внимательно прочитайте и изучите этот раздел, в противном случае прибыльность Вашей торговли на рынке FOREX будет носить случайный характер и будет сильно зависеть от множества факторов, но не от Вас. Более подробно принципы торговли на рынке FOREX рассмотрены в разделе «FOREX – инструмент извлечения дохода для частного инвестора». Этот раздел целиком посвящен описанию того, как частный инвестор может получить доступ на валютный рынок, используя возможности, предоставляемые дилинговыми центрами и информационно-торговым терминалом MetaTrader.
Валютный рынок может быть международным или внутренним. Внутренний функционирует внутри одной страны. Международный охватывает валютные рынки всех стран мира. Валютные рынки можно разделять на биржевые и внебиржевые.
Биржевой валютный рынок - это организованный рынок, где торги осуществляются через биржу, которая устанавливает правила торговли и обеспечивает все условия для организации торгов по этим правилам.
На внебиржевом валютном рынке операции купли-продажи происходят без привязки к конкретному месту торговли. Как правило, он организуется специальными компаниями, оказывающими услуги по купле-продаже валют. Торговые операции на нем сейчас осуществляются в основном через интернет. По объему торговли внебиржевой валютный рынок существенно превосходит биржевой. Самым ликвидным в мире считается международный внебиржевой валютный рынок Форекс. Он функционирует круглосуточно и во всех финансовых центрах мира.
Форекс (FOREX - FOReign EXchange Market) это глобальный международный рынок, товаром на котором выступают валюты. Его отличительной особенностью является формирование цены на основе соглашения между участниками, которая зависит только от спроса и предложения на ту или иную валюту.
Валютный рынок Форекс зародился в 1971 году и является на сегодняшний день самым масштабным и ликвидным финансовым рынком. Ежедневный оборот торгов на нем составляет около 4 триллионов долларов. Валютный рынок Форекс доступен как для институциональных учреждений, так и для частных трейдеров по всему миру.
Участники валютного рынка Форекс
В число основных участников валютного рынка Форекс входят:
- центральные и коммерческие банки;
- инвестиционные фонды и компании, осуществляющие торговые операции с зарубежными партнерами;
- валютные биржи, брокерские и дилинговые компании;
- частные лица.
Объём одного контракта с реальной поставкой валюты на второй рабочий день составляет около 5 млн долларов США. Стоимость одного конвертационного платежа составляет до 300 долларов. Затраты на межбанковский информационно-торговый терминал составляют до 6 тысяч долларов в месяц. Из-за этих условий, на валютном рынке Форекс не проводят прямых конвертаций небольших сумм. Дешевле обратиться к финансовым посредникам (банку или валютному брокеру), которые проведут конвертацию за определённый процент от суммы сделки. При большом количестве клиентов и разнонаправленных заявках у посредников регулярно возникают ситуации внутреннего клиринга, поэтому далеко не всегда нужно проводить реальную конвертацию через валютный рынок Форекс.
Время проведения сессий
Форекс - это система, объединяющая валютные рынки разных стран. А так как все они расположены в разных часовых поясах, валютный рынок Форекс работает круглосуточно в течение всей рабочей недели.
Неделя на валютном рынке Форекс начинается в полночь с воскресенья на понедельник и закрывается в полночь в с пятницы на субботу. Торговля участников рынка зависит от их местоположения и часовых поясов. Имеется несколько разных торговых сессий.
Расписание торговых сессий по московскому времени:
Тихоокеанская с 01:00 до 10:00
Азиатская с 04:00 до 12:00
Европейская с 10:00 до 19:00
Американская с 17:00 до 02:00
Указано летнее время (с марта по октябрь). Зимой (с октября по март) сессии начинаются и заканчиваются на час раньше.
Наибольший объем торговых операций на валютном рынке Форекс совершается в европейскую сессию. Американская и азиатская сессии являются самыми агрессивными. А самой спокойной считается тихоокеанская сессия.
Ежедневный оборот на валютном рынке Форекс
Ежедневный объем торговых операций в мире на валютном рынке Форекс достигает $4 трлн. Лондонский рынок совершает почти 32% оборота, рынок США - 18%, Германии - 10%. От всего объёма валютных операций сделки с участием американского доллара составляют 70%. На долю интернет-брокеров сейчас приходится почти 10 процентов оборота всего валютного рынка Форекс.
Валютный рынок Форекс имеет ряд валют, считающихся основными – именно с их использованием совершается большинство ежедневных операций:
USD - доллар США. Без сомнения, основа валютного рынка Форекс.
EUR - евро , валюта, единая для европейского пространства, вторая по популярности в Форекс.
GBP (Great Britain Pounds) - фунт стерлингов, национальная валюта Великобритании.
CHF - швейцарский франк.
JPY - Японская Йена.
AUD - австралийский доллар.
СAD - канадский доллар.
NZD - новозеландский доллар.
Считается, что ежедневный оборот на валютном рынке Форекс составлял:
- в 1992 году - 1 трлн. долларов;
- в 1997 году - 1,2 трлн. долларов;
- в 2000 году - 1,5 трлн. долларов;
- в 2005-2006 годах объём дневного оборота на валютном рынке Форекс колебался, по разным оценкам, от 2 до 4,5 трлн. долларов; - в 2010 году - 4 трлн. долларов;
- предсказывается дальнейший рост внутридневного оборота до 10 трлн. долларов в 2020 году.
ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВАЛЮТНОГО РЫНКА ФОРЕКС
Рынок Форекс базируется на принципе свободной конвертации валюты, который предполагает отсутствие государственного вмешательства при заключении валютообменных сделок и на гарантиях свободы подобных операций. С другой стороны обычно устанавливаются правила и ограничения на предоставление посреднических услуг, которые регламентируют, прежде всего, взаимоотношения клиента (трейдера) и посредника (брокера).
Контроль за проведением валютных операций в России осуществляет Центробанк. Однако свободного неограниченного проведения конвертационных операций законодательство не предусматривает. Из-за особенностей валютного и налогового законодательства зарегистрированные в России дилинговые центры обычно не имеют юридического права на предоставление финансовых услуг. Как правило, они действуют на основании лицензии на букмекерскую деятельность. Большинство же крупных дилинговых центров вообще имеют зарубежную регистрацию, а местные представительства не несут никакой юридической ответственности либо у них вообще отсутствует официальная регистрация. Клиент такой компании часто не имеет реальной возможности оспорить её действия и получить юридическую защиту в конфликтных ситуациях.
ФУНКЦИИ ВАЛЮТНОГО РЫНКА ФОРЕКС
Основными макроэкономическими функциями валютного рынка Форекс являются:
- формирование валютного курса под влиянием спроса и предложения;
- обеспечение условий и механизмов для реализации денежно-кредитной и экономической политики государства;
- создание субъектам валютных отношений условий для своевременного осуществления международных платежей по текущим и капитальным расчетам и содействие благодаря этому развитию внешней торговли;
- обеспечение механизма для защиты от валютных рисков и приложения спекулятивных капиталов;
- диверсификация валютных резервов.
Преимущества валютного рынка форекс
Валютный рынок Форекс один из самых прибыльных. По сравнению с другими рынками у него есть огромные преимущества.
1. Круглосуточный режим работы. Валютный рынок Форекс открыт 24 часа в сутки 5 дней в неделю. На нем в любое время суток можно найти для торговли активные валютные пары.
2. Свободный график работы. Трейдер торгует самостоятельно, когда считает нужным. Можно торговать утром, вечером или ночью, в зависимости от ваших предпочтений. Фактически трейдинг это работа свободного художника, который сам планирует свой рабочий день и определяет размер нагрузки.
3. Минимальные накладные расходы. Торговля осуществляется онлайн, поэтому нет необходимости в аренде помещений, складов и перевозке товара. Работать можно везде, где есть компьютер с выходом в интернет. Валютный рынок Форекс традиционно не имеет никаких комиссионных расходов, кроме спреда - естественной рыночной разницы между ценой покупки и ценой продажи. Также привлекательны условия предоставления кредитов.
4. Высокая ликвидность. На валютном рынке Форекс всегда есть достаточное количество покупателей и продавцов, что обеспечивает трейдеру возможность совершать сделки любого объема. На валюту всегда, был и всегда будет постоянный спрос, меняться может только цена.
5. Кредитное плечо. На валютном рынке Форекс используется схема маржинальной торговли: вам предоставляется кредитное плечо (от 1:1 до 1:100 и более). При кредитном плече 1:100 и при залоговом депозите 1 тысяча долларов США вы можете открыть позицию на сумму 100 тысяч долларов США. Следовательно, небольшой стартовый капитал позволяет осуществлять сделки на суммы, превышающие его в сотни раз.
Преимуществами валютного рынка Форекс также являются:
- возможность получения крупных доходов;
- моментальное заключение сделок;
- можно иметь небольшой стартовый капитал;
- работа на самого себя;
- бесплатное обучение торговле;
- возможность постоянно самосовершенствоваться.
Недостатки валютного рынка форекс
Трейдинг – это прекрасная возможность проявить себя и заработать хорошие деньги . Однако валютный рынок Форекс имеет и недостатки:
1. Заработок на рынке требует знания и время.
2. Для того чтобы один трейдер заработал деньги, другой их должен проиграть и вы не всегда будете первым.
3. Валютный рынок Форекс не имеет центрального регулирования. На нем нет клирингового центра или централизованного рынка. Частные форекс-брокеры то и дело обвиняются в различных видах обмана и мошеннических действиях против своих клиентов.
4. Риск выбора неопытного брокера.
5. Довольно широкие спрэды bid/ask.
6. Отрицательные свопы. В зависимости от валютных пар свопы могут быть как положительными, так и отрицательными.
7. Для стабильного заработка необходимо наличие крупной суммы денег.
8. В считанные минуты можно потерять всю сумму вложенных денег (слить депозит).
9. Зависимость от электрооборудования, которое может выйти из строя или по причине отключения электроэнергии в самый ответственный момент.
Преимущества и недостатки валютного рынка Форекс практически не влияют на количество желающих попробовать свои силы в этом трудном деле, потому что главным фактором, который привлекает сюда новых трейдеров, является исключительная возможность разбогатеть.
РИСКИ НА ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ ФОРЕКС
Главное правило бизнеса «Чем выше риск – тем больше прибыль» не является исключением и при торговле на валютном рынке Форекс. Чем большую прибыль вы хотите получить, тем выше риск потерять все свои деньги. Поэтому если вы хотите успешно торговать, вам следует хорошо представлять, какие риски вас могут подстерегать.
Правила торговли на валютном рынке Форекс без риска:
1. Работа с только с надежными брокерами.
2. Использование разумного кредитного плеча, чем больше плечо, тем больше риск потерять все, даже при малейшем движении тренда.
3. Открытие новых позиций только в том случае, если вам понятна ситуация на рынке.
4. Выставление ордеров стоп-лосс сразу после начала торговли, с его последующим перемещение в безубыточную область.
5. Торговля в направлении тренда, торговля против тренда, как правило, является более рискованной.
6. Закрытие позиции сразу, как только цена пошла против вас.
7. Использование в работе бесперебойных источников питания и альтернативного подключения к интернету.
Самый большой секрет валютного рынка Форекс состоит в том, что каждый начинающий трейдер спускал свой первый торговый счет. Опыт и мастерство приходят с годами. Не отчаивайтесь и наберитесь терпения. Форекс хоть и является одним из самых сложных рынков, но на нем тоже можно хорошо заработать.
Кто зарабатывает на валютном рынке форекс
На Форексе работают и зарабатывают банки , которые осуществляют там валютные операции в интересах своих клиентов и берут за это процент.
На Форексе работают и зарабатывают брокеры, которые обслуживают вашу торговлю и предоставляют вам «кредитное плечо». Их прибыль – спрэд: разница между ценой покупки и ценой продажи валюты. Им выгодно, чтобы трейдер совершал как можно больше сделок.
На валютном рынке Форекс работают и зарабатывают успешные трейдеры - профессионалы, отдавшие оттачиванию своего мастерства несколько лет.
Главный вопрос, который волнует большинство начинающих трейдеров - реально ли заработать на валютным рынке Форекс? Ответ - да, это реально. Но только заработать, а не выиграть. Пока трейдер будет играть, он будет находится в убытках. И только тогда, когда он начнёт по-настоящему работать, для него откроются все преимущества биржевой торговли.
Для того, чтобы стать успешным трейдером нужны:
- опыт и знания;
- терпение и целеустремлённость;
- дисциплина;
- капитал.
Форекс, при всех своих явных преимуществах, остается работой сложной, требующей от трейдера опыта и знания рынка. Это сложнейшая система, которая подразумевает знание и понимание основ макроэкономики, валютного рынка, биржевой торговли. Тот, кто пришёл на Форекс учиться и работать, при определённой доле терпения и таланта в конечном итоге освоит эту профессию.
После освоения терминала и методов торговли необходимо будет преодолеть психологические барьеры. Страх, жадность, отстутствие дисциплины, выдержки и умения управлять собственными эмоциями мешают трейдеру успешно работать на валютном рынке Форекс.
Работа на валютном рынке Форекс предполагает вдумчивый подход. Здесь нет места азарту и фортуне. Только системная торговля будет прибыльной и стабильной.
Чтобы работать на Форекс, нужен стартовый капитал от 200 000 рублей. С меньшей суммой даже не стоит и пытаться.
Успешная работа на валютном рынке Форекс очень сильно зависит от выбранного вами брокера.
Удачной вам торговли.
Введение
Рынок Форекс / Forex является высокодоходным и высокорискованным средством извлечения прибыли от сделок по валютным курсам. Используемые инструменты работы на рынке Форекс во многом определяют результат валютной торговли участниками рынка Форекс, являющихся клиентами брокеров. Каждый Форекс- брокер предлагает свой торговый терминал, однако большинство брокеров и трейдеров рынка Forex сходятся сегодня в своем выборе терминалов MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Форум ФорексДеньги создан для тех, кто выбирает в своей Форекс торговле терминал семейства MetaTrader, а так же платформы брокеров бинарных опционов.
Обсуждение торговли
Прогнозы рынка Forex, независимые мнения экспертов валютного рынка - всё это вы найдете в . Приветствуется наличие опыта работы на Форекс, однако не запрещены вход и право участия в дискуссиях всем желающим, в том числе трейдерам-новичкам. Обмен мнениями по движениям валют, демонстрация собственной торговли, ведение трейдерских дневников, разработка форекс-стратегий, взаимопомощь - главная цель общения в Форекс-форуме, посвященном трейдингу.
Общение с брокерами и трейдерами (про брокеров)
Если вы имеете негативный или положительный опыт работы с Форекс-брокером, поделитесь им в , посвященном вопросам качества брокерских услуг. Вы можете оставить отзыв о вашем брокере, рассказав о преимуществах или недостатках торговли через него. Совокупность отзывов трейдеров о брокерах представляет собой своеобразный рейтинг Форекс-брокеров. В этом рейтинге вы можете видеть лидеров и аутсайдеров рынка услуг трейдинга на Forex.
Софт для трейдеров, автоматизация торговли
Трейдеров, занимающихся автоматизацией торговли, созданием форекс-роботов, приглашаем в раздел , где можно задать любой вопрос по торговым платформам MetaTrader, опубликовать свои наработки, или взять готовые рекомендации по автоматизации трейдинга.
Свободное общение на Форуме ФорексДеньги
Вы хотите отдохнуть? Или пока еще не располагаете нужной квалификацией для общения в трейдинговых разделах? Тогда вам подойдет Форекс-форум для . Разумеется, не запрещено общение на темы, близкие к рынку Форекс. Здесь вы найдете анекдоты про трейдеров, карикатуры на экономическую тематику и полноценный офф-топ.
Деньги за общение на Форуме ФорексДеньги
Форум ФорексДеньги позволяет получить не только удовольствие от общения, но и существенное материальное вознаграждение благодаря . Средства, начисляемые за сообщения, которые развивают форум и вызывают интерес аудитории форума, могут быть использованы в Форекс-трейдинге у одного из партнеров форума.
Благодарим вас за выбор нашего форума в качестве места общения!
Термин “Форекс ” с английского языка произошел от двух слов “Foreign exchange”, что означает обмен иностранной валюты. Форекс (Forex, сокр. FX) – это рынок, на котором торгуют валютой.
Рынок форекс является самым крупным и самым ликвидным рынком в мире, со средним значением операций торговли равным 5,1 триллионов долларов в день.
Forex работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю, за исключением выходных дней и праздников.
Торговля валютой осуществляется по всему миру, в том числе в крупнейших финансовых центрах: Лондон, Нью-Йорк, Токио, Цюрих, Франкфурт, Гонконг, Сингапур, Париж и Сидней.
История развития валютного рынка
Древнее время
Торговля и обмен валютой впервые произошли в древние времена. Это были менялы, люди, которые помогали другим менять деньги, а также взимавшие комиссию за это. Позднее роль менял выполняли ювелиры.
В 4 веке нашей эры Византия имело монополию на обмен валюты.
Валюта и обмен ею были важными элементами торговли в древнем мире, это позволяло людям покупать и продавать предметы быта, продукты питания, керамику и сырье.
Так, если греческие монеты имели больше золота, чем египетские монеты из-за размера и содержания металла, то торговцы выменивали меньшее количество греческих золотых монет за большее количество египетских монет. Данный факт имеет отсылку к современному .
Средние века
В течение 15-го века семья Медичей начали открывать банки в иностранных государствах с целью обмена валютой и дальнейшей торговлей текстилем с этими странами. Для облегчения торговли банки создавали бухгалтерскую книгу, которая содержала два колонки записей с количеством иностранной и местной валюты.
Ранняя современность
В 1850 году банк Alex. Brown & Sons был ведущим валютным банком в США.
1880 год считается важным годом в развитии современного валютного рынка, так как берет свое начало .
С 1899 по 1913 годы запасы иностранной валюты в крупнейших странах увеличивались на 10,8% в годовом исчислении, в то время как запасы золота увеличивались на 6,3% в годовом исчислении в период с 1903 по 1913 годы.
В 1902 году было всего два лондонских валютных брокера. В конце 1913 года, почти половина операций с иностранной валютой в мире было осуществлено с использованием фунта стерлингов. Число иностранных банков в Лондоне увеличилось с 3 в 1860 до 71 в 1913. Однако в это время торговля валютой была самой активной в Париже, Нью-Йорке и Берлине, а Британия была в значительной степени не вовлечена в торговлю до 1914 года. Однако, в период с 1919 по 1922 год, количество валютных брокеров в Лондоне увеличилось до 17, а в 1924 году таких фирм насчитывалось 40.
В течение 1920-х годов торговля валютой в Лондоне стала напоминать свое современное проявление. К 1928 году рынок форекс стал являться неотъемлемой частью финансового функционирования города.
После Второй Мировой Войны
После Второй Мировой Войны были подписаны Бреттонвудские соглашения, в соответствие с которыми курс валюты не мог колебаться свыше интервала ± 1% от номинальной обменной ставки.
После 1971 года
После отмены золотого стандарта и фиксированных обменных ставок, в период с 1970 по 1973 год, объем торгов на мировом рынке увеличился в три раза.
1973 – это год с которого началась современная эпоха рынка форекс.
Также в 1973 г. компания Reuters представила компьютерные терминалы, заменив телефонные аппараты, используемые ранее для помощи в торговле.
Денежные объемы валютного рынка
Валютный рынок форекс является наиболее ликвидным финансовым рынком в мире. Участниками рынка являются крупные банки, центральные банки государств, институциональные инвесторы, валютные спекулянты, корпорации, а также другие финансовые учреждения и частные трейдеры.
Среднедневной денежный оборот на мировых валютных и смежных рынках постоянно растет. Однако в 2016 году по результатам трехгодичного исследования проведенного Банком Международных расчетов произошла стагнация рынка Forex, так как его объемы составили 5,1 триллиона долларов США в день против 5,4 триллионов долларов США в день по результатам на 2013 год.
Таблица: динамика ежедневного оборота рынка форекс 1998-2013
| 1998 | 2001 | 2004 | 2007 | 2010 | 2013 | |
| Общий объем рынка форекс, в т.ч. | 1 527 | 1 239 | 1 934 | 3 324 | 3 971 | 5 345 |
| Спот сделки | 568 | 386 | 631 | 1 005 | 1 488 | 2 046 |
| Форвадные контракты | 128 | 130 | 209 | 362 | 475 | 680 |
| Валютные свопы | 734 | 656 | 954 | 1 714 | 1 759 | 2 228 |
| Опционы и другие инструменты | 87 | 60 | 119 | 212 | 207 | 337 |
В апреле 2010 года форекс торговля в Соединенном Королевстве составила 36,7% от общего объема, что делает Великобританию лидером и главным центром торговли иностранной валютой на сегодняшний день. Торги в США составили 17,9%, в Японии – 6,2%.
В апреле 2013 года, впервые Сингапур превзошел Японию в среднесуточном объеме торгов валютой. Рейтинг стран по данным 2013 года: Великобритания (41%), США (19%), Сингапур (5,7%), Япония (5,6%) и Гонконг (4,1%).
Сделки в валюте
Средний объем торгов мировыми валютами по данным 2010-2013 года в триллионах долларов в день.
| Валюта/ инструмент | Общий | Спот сделки | Форвардные контракты | Валютные свопы | Форекс опционы |
| Объем | 5 345 | 2 046 | 680 | 2 228 | 337 |
| По валютам: | |||||
| 1) USD | 4 652 | 1 691 | 588 | 2 030 | 293 |
| 2) EUR | 1 786 | 754 | 178 | 766 | 70 |
| 3) JPY | 1 231 | 612 | 123 | 332 | 153 |
| 4) GBP | 631 | 227 | 69 | 301 | 29 |
| 5) AUD | 462 | 196 | 50 | 183 | 27 |
| 6) CHF | 275 | 84 | 27 | 149 | 14 |
| 7) CAD | 244 | 93 | 36 | 101 | 12 |
| 8) MXN | 135 | 57 | 14 | 58 | 6 |
| 9) CNY | 120 | 34 | 28 | 40 | 17 |
| 10) NZD | 105 | 39 | 11 | 50 | 3 |
| 11) SEK | 94 | 27 | 12 | 53 | 2 |
| 12) RUB | 85 | 37 | 9 | 37 | 3 |
| 13) HKD | 77 | 21 | 7 | 47 | 1 |
| 14) NOK | 77 | 21 | 10 | 43 | 2 |
| 15) SGD | 75 | 20 | 11 | 40 | 3 |
| 16) TRY | 70 | 16 | 10 | 39 | 3 |
| 17) KRW | 64 | 19 | 24 | 16 | 4 |
| 18) ZAR | 60 | 19 | 7 | 31 | 2 |
| 19) BRL | 59 | 11 | 34 | 1 | 11 |
| 20) INR | 53 | 15 | 24 | 10 | 3 |
| 21) DKK | 42 | 7 | 5 | 29 | 0 |
| 22) PLN | 37 | 11 | 6 | 20 | 1 |
| 23) TWD | 24 | 6 | 11 | 6 | 1 |
| 24) HUF | 22 | 7 | 3 | 10 | 1 |
| другие | 207 | 66 | 64 | 65 | 12 |
На спот-рынке, по данным трехгодичного исследования 2013-2016 года, наиболее торгуемые валютные пары:
- EURUSD: 23,0%
- USDJPY: 17,7%
- GBPUSD: 9,2%
Наиболее крупные коммерческие Forex банки
| № | Название | Доля рынка |
|---|---|---|
| 1 | Citi | 12.9 % |
| 2 | JP Morgan | 8.8% |
| 3 | UBS | 8.8% |
| 4 | Deutsche Bank | 7.9% |
| 5 | Bank of America Merrill Lynch | 6.4% |
| 6 | Barclays | 5.7% |
| 7 | Goldman Sachs | 4.7% |
| 8 | HSBC | 4.6% |
| 9 | XTX Markets | 3.9% |
| 10 | Morgan Stanley | 3.2% |
Валютный рынок – Форекс was last modified: Октябрь 18th, 2016 by Forex Advisor
Международный валютный рынок (МВР) - крупнейшая финансовая площадка, позволяющая проводить торговые и обменные операции с валютами.
Развитие МВР
МВР начал стремительно развиваться в 1970-х годах. Толчком для роста его популярности стали революционные изменения в определении стоимости национальных валют — подавляющее большинство мировых держав отказались от фиксированного курса и сделали свой выбор в пользу плавающего. Это послужило сигналом для финансовых спекулянтов — со временем количество заинтересованных лиц, стремящихся заработать на различиях в валютных курсах, только росло.Сейчас ключевым фактором для определения реальной стоимости валют является соотношение спроса и предложения. В первую очередь, он зависит от направления развития национальных экономик и главных их движущих сил, в том числе, развития промышленного комплекса, оборота валюты на национальном и глобальном рынках, показателей безработицы и темпов инфляции, степени развития добычи полезных ископаемых, годовых объемов торговли с другими странами.
Особенности МВР
МВР не похож ни на одну другую финансовую площадку. Основой для фондовых рынков выступают узкоспециализированные биржи, на которых и проводятся торги. На МВР подавляющее большинство всех финансовых операций и сделок осуществляется с помощью телефонных и компьютерных коммуникаций, которые активно используют банковские структуры, брокеры, дилинговые организации и т.д. Такая своеобразная «архитектура» позволяет МВР функционировать круглосуточно на протяжении 5 дней в неделю — торговля на нем стартует с биржи в Новой Зеландии и затем, в соответствии с часовыми поясами, продолжаются на биржевых рынках Азии, Европы и Северной Америки.Главными активами МВР считаются валюты наиболее экономически развитых мировых государств. Традиционно к ним относят:
- швейцарский франк;
- британский фунт;
- евро;
- американский доллар;
- японскую йену.
Основные функции МВР
Специалисты выделяют следующие основные функции МВР:- Честное регулирование стоимости национальных валют на основе реального соотношения спроса и предложения на них.
- Предоставление разнообразных инструментов для диверсификации вкладов крупнейших международных компаний, транснациональных банков и государственных резервов.
- Поддержка максимально оперативной связи между различными национальными валютными институтами.
- Предоставление участникам рынка возможности для получения прибыли посредством осуществления спекулятивных операций при изменении курсов валют.
- Внедрение действенных механизмов, предназначенных для защиты валютных вкладов.
- Предоставление участникам МВР возможности реализации оперативных интернациональных взаиморасчетов.
Участники МВР
Участниками МВР являются:- Частные трейдеры. Это физические лица или юридические организации, которые работают на рынке через частную банковскую структуру или брокерское агентство. Их главными задачами являются покупка валюты в приватных целях и получение дохода на спекулятивном обмене.
- Валютные биржи. Являются структурными подразделениями национальных бирж. Этот нюанс позволяет им обеспечить доступ к МВР для трейдеров и брокеров. С помощью валютных бирж по указанию госинститутов регулируется обменный курс валюты.
- Госбанки. Управляют всеми валютными резервами своих государств. Отвечают за покупку валюты развитых мировых держав.
- Брокеры. Открывают для трейдеров доступ к биржевым площадкам, а также за определенный комиссионный процент проводят операции на МВР.
- Коммерческие банки. Специализируются на конверсионных операциях для своих клиентов, а также осуществлении спекулятивных сделок на рынке.
- Инвестиционные банки, различные пенсионные и страховые организации. Выходят на МВР для диверсификации и хеджирования денежных резервов.
- Международные компании. Осуществляют операции с валютой для проведения расчетов по экспортным и импортным поставкам своей продукции.
