Райффайзен программа лояльности личный кабинет. Кэшбэк в «Райффайзенбанке. Райффайзенбанк: кэшбэк на карте «Все сразу»

12 месяцев назад

Процент на остаток

Всё просто — 4,5% без дополнительных условий и ограничений по сумме вклада.

Плюсы и минусы «Рокетбанка»

Плюсы:

Покупаете на eBay, Amazon, Computeruniverse и т.д.? Тогда Вам крупно повезло — ведь «Рокетбанк» обменивает доллары и евро на рубли в тот же день. Плюс делает это по биржевому курсу, который не так уж сильно отличается от курса ЦБ. Курс «Рокета» меняется 1 раз в 5 минут. Так карта страхует владельца от ситуаций вроде «доллар сегодня был один, а завтра стал другой».
Удобно снимать наличные . В любом банкомате России, до 150 000 в месяц.
Удобно переводить небольшие суммы в другие банки . До 30 000 в месяц — бесплатно, дальше 1,5%. А по реквизитам — без комиссий будет до 1 000 000 рублей!
Классная аналитика по счету — всё очень удобно и наглядно.
Действительно мощное приложение для iOS и Android — можно вести общую статистику по тратам с другом или разделить счёт в кафе — взять с приятеля ровно половину или ту сумму, которую укажете.

Минусы:

Если Вы не живете в одном из 29 городов, где есть «Рокетбанк», то за доставку возьмут 350 рублей.

Комментарий TheCashBack: «Рокетбанк» точно подойдет тем, кто покупает товары за границей. Но присмотреться к карте стоит и всем остальным — условия и по кэшбэку, и по % на остаток в целом неплохи.

Польза

Собственно, всю пользу по карте «Польза» можно свести к одному скриншоту:

… или к видео:

Кэшбэк

Условия по возврату:

- 10% на одежду и обувь:

3% на АЗС, кафе, рестораны и путешествия ;
От 10% в избранных магазинах-партнерах («баллы за покупки в отдельных категориях»).

Есть очень известные бренды:

Кэшбэк 3% на подключаемые за баллы «Польза» категории: товары для детей, животных, ремонт, гаджеты и др.:
Кэшбэк 1% на все остальные покупки («базовые баллы»). Приятная новость: начисляется в т.ч. на «коммуналку», налоги и штрафы ГИБДД !

Для удобства — шпаргалочка по кэшбэку от «Пользы»:

Максимальное количество «базовых» баллов, т.е. за «обычные» покупки — 2 000. На «отдельные категории» — 3 000.

Процент на остаток

Иногда лучше один раз показать, чем долго и нудно расписывать:

По поводу акции: 10% на сумму до 300 000 рублей, если оформить карту онлайн (!) до 30 декабря и проводить по ней покупки на 5 000 рублей каждый месяц. Тогда в течение 90 дней банк будет начислять 10% на остаток по счету. С 91-го дня — 6% на тех же условиях. Если не провести по карте 5 тысяч рублей — % на остаток не выплатят вообще.

Иными словами, чтобы получать «процентики», картой необходимо пользоваться. Но оно того стоит — всё-таки 10% годовых! Правда, порог по сумме здесь не такой большой — 300 тысяч рублей. На всё, что больше, начислят уже только 3%.

Плюсы и минусы «Пользы»

Плюсы:

Бесплатный выпуск и обслуживание в первые 2 месяца;
Удобно пополнять с карт сторонних банков;
Перевод в другой банк стоит всего 10 рублей;
Поддерживает Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.

Минусы:

Если не совершать покупок на сумму более 5 000 ₽ в месяц, начиная с 3-го месяца после оформления «Пользы» взимается плата за ежемесячное обслуживание — 99 ₽.
Платное SMS-информирование — 59 руб./мес. Хотя его можно отключить — SMS о самых важных операциях по карте все равно будут приходить (уже бесплатно).

Карточка имеет весьма выгодную программу накопления баллов за счет совершения покупок безналичным способом, причем где именно будут сделаны эти покупки значения не имеет. За 50 потраченных рублей вы заработаете 1 балл. Накопив определенное количество баллов вы сможете конвертировать их на разные, востребованные у владельцев кредитных карт, вещи, к примеру на мили S7 Airlines , а также сможете потратить на покупки товаров из магазина Ozon.ru, или оплатить баллами сервис Яндекс.Такси, ну или в крайнем случае перевести средства в благотворительный фонд.

Как утверждают специалисты по кредитным продуктам, владельцы данной карточки смогут обменять накопившееся баллы на cash back до 3,9% от общего количества баллов. Кроме того держатели карты «Все сразу» могут конвертировать свои баллы на разные виды вознаграждения.

Условия, по которым происходит конвертация баллов для получения сертификатов, покупки миль, а также получения кэш бэка и перечисления денег на благотворительность, достаточно просты и прозрачны:

1) Cash Back, а также благотворительность начисляются по одним и тем же правилам: 500 баллов приравниваются к 0,7% кэш бэка или 100 рублям в фонд «Старость и радость». Накопив 4000 баллов вы получите на 2% cash back или сможете отдать 4000 рублей в фонд, а вот 20 000 баллов могут вернуть вам 3,9% cash back или помогут опять же фонду 50 000 рублями.

2) Мили одной из лучших авиакомпаний S7 : За 2500 баллов можно получить 1000 миль, а далее курс становиться более выгодным - 15 000 равняются 10 000 милям, а 18 000 баллов уже приравниваются к 20 000 милям.

3) Что касается пользования сервисом Яндекс. Такси, то здесь тот же самый принцип, то есть чем больше баллов меняете, тем выгоднее получать за них вознаграждения. 200 баллов можно поменять на сертификат 100 рублей, 400 баллов будут приравниваться к 300 рублям, а за 600 баллов вы потратите 500 рублей на такси.

4) При покупках в магазине Ozon.ru конвертация будет происходить следующим образом: на 600 баллов можно купить товаров на 300 рублей, а на 1500 баллов на сумму 1000 рублей, накопив 4000 баллов вы сможете купить различных товаров на 6000 рублей.

При этом следует знать, что баллы имеют свой срок годности - три года. Процентная ставка в зависимости от клиента может колебаться от 29 до 34% годовых, если пользоваться картой исключительно для безналичных расходов, а если вы планируете снимать средства с карты, то будьте готовы платить 49% годовых за пользование кредитными деньгами.

Сумма лимита по кредиту максимально может составлять 600 000 рублей. Чтобы владеть картой «Все сразу» с перечисленными выше преимуществами, вам придется платить 1490 рублей в год за ее обслуживание. Если же вы хотите, чтобы ваша карта обладала индивидуальным дизайном , то комиссия за обслуживание возрастет до 1990 рублей в год.

Беспроцентный период длиться 50 дней и действует только на безналичные операции. Однако, учитывая, что комиссия за вывод денег с карты в банкоматах Райффайзенбанка и его партнеров составляет 3% + 300 рублей, а в чужих 3,9% + 390 рублей, то становиться понятно, что карта создана безналичных покупок. Есть еще один незначительный минус для карты такого уровня, это комиссия за СМС оповещение, которая равняется 60 рублей, правда она начинает взиматься только с третьего месяца пользования картой.

Следует также заметить, что карта выпущена не просто так, перед этим Райффайзенбанк совершил многогранный анализ расходов своих клиентов, которые приобретали авиабилеты, оплачивали такси, а также покупки в интернет магазинах, и сделали вывод, что те партнеры, которые в итоге действуют по программе лояльности карты «Все сразу» оказались наиболее популярными у пользователей кредитных карт. Именно поэтому есть все основания, что карта станет весьма интересной для потенциальных клиентов банка.

Кредитная карта "Все сразу" онлайн заявка

Обновлено 02.11.2019.

В сегодняшней статье мы подробно рассмотрим карточку #ВСЁСРАЗУ «Райффайзенбанка», по которой можно получить 5% кэшбэка за все покупки.

Кредитный вариант карты «ВСЁ СРАЗУ» появился ещё в мае 2016, поэтому уже можно подводить некоторые итоги на основе полугодового опыта использования карточки первыми клиентами. Дебетовка стала доступна к оформлению с декабря 2016 года.

Программа лояльности у этих карт в первый год практически не отличается. В статье будет рассмотрена кредитка и дебетовка одновременно.

Итак, вот как выглядит карта #ВСЁСРАЗУ на сайте банка:

Карта ВСЁ СРАЗУ. Достоинства

1 Стоимость выпуска и обслуживания.

Годовая стоимость обслуживания дебетовки «ВСЁ СРАЗУ», которая именуется в тарифах как Visa Cashback Debit, стоит 1490 руб. (допка также стоит 1490 руб.):

Кредитка Visa Cashback тоже стоит 1490 руб. в год (допка 500 рублей), однако есть ещё вариант карты с индивидуальным дизайном Visa Cashback Design за 1990 руб. в год. Чтобы сэкономить время, заявку на кредитку можно оставить онлайн , во многих городах реализована бесплатная доставка карты.

ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТКУ ВСЁ СРАЗУ

Каких-то дополнительных платных пакетов к карточкам «ВСЁ СРАЗУ» оформлять не нужно. Подать заявку на кредитку можно на сайте «Райффайзенбанка».

Оба варианта оснащены чипом, имеют технологию бесконтактных платежей PayWave и поддерживают функцию 3D-Secure для совершения безопасных платежей в сети интернет.

Карточки могут быть как неименными и моментальными (если не терпится начать использование), так и именными.

Сейчас по акции «Райф» раздает всем дебетовки «ВСЁ СРАЗУ» с бесплатным обслуживанием на весь срок действия карты, если оставить заявку до 22.12.19.

2 Требования к держателю для оформления карты.

Для получения дебетовки каких-то особых требований не предъявляется, а вот для кредитки потребуется подтверждать свой доход, причём в «Райфе» подтвердить доход можно не только справкой 2НДФЛ или по форме банка, но и загранпаспортом с отметкой о пересечении границы, или документами на автомобиль в собственности и правами:

При оформлении кредитной карты автоматом подключают страховку. Менеджеры заявляют клиентам, что, в случае отказа от страховки, карту, скорее всего, не выдадут.

Страховку можно отключить после получения карты, а можно и сразу отказаться:

Как и в любом банке, есть отзывы клиентов, которым несмотря на предоставление всех справок, наличие хорошей кредитной истории и т.д. всё равно приходит отказ в кредитке. Тут как повезёт, нужно пробовать.

3 Бонусная программа.

При оплате товаров и услуг кредитной картой «ВСЁ СРАЗУ» за каждые 50 рублей начисляется 1 балл, по дебетовке начисляется 1 балл за 50 рублей только для новых клиентов первые 365 дней с даты открытия карты. Со второго года по дебетовке положен 1 балл за каждые 100 руб. Округление происходит не в пользу клиента, например, за покупку в 99 рублей по кредитке положен 1 балл. Данное округление становится менее заметным по мере увеличения стоимости покупки. За количеством накопленных баллов можно следить в личном кабинете бонусной программы.

Можно сделать вывод, что оформлять дебетовую карту #ВСЁСРАЗУ, являясь действующим клиентом «Райфа», не очень выгодно. Так что если нужна дебетовка, то нужно сначала закрыть все счета в «Райфе» и прийти за картой как новый клиент. Правда, в этом случае на акцию с бесплатным первым годом обслуживания уже не успеть, поскольку карточные счета в «Райфе» закрываются спустя 45 дней с момента подачи заявления.

Обменять баллы можно на сертификаты партнёров (S7 Airlines, Ozon, Яндекс Такси), а можно и на рубли. Самый выгодный сертификат стоит 20 000 баллов, за него дадут 50 000 руб. И именно обмен баллов на данный сертификат и даст нам желаемый кэшбэк в 5% на все покупки:

Путём нехитрых математических действий можно подсчитать, что кэшбэк 5% баллами удастся превратить в реальные деньги при достижении порога трат минимум в 1 млн руб. (на самом деле чуть больше, из-за округления баллов не в пользу клиента при начислении). Поэтому клиенты уже прозвали данную карточку «Райфа» «ВСЁ НЕ СРАЗУ» или «НЕ ВСЁ СРАЗУ».

Сумма трат кажется очень большой, однако «Райф» наливает кашу практически за всё, можно получить 5% кэшбэка за оплату мобильной связи, услуг ЖКХ, налогов и штрафов, разве что за оплату страховок каша не положена (UPD: 12.05.2018: с 24.05.2018 «Райф» наливает кашу и за оплату страховок). Список исключений у «Райффайзенбанка» очень короткий:

Срок действия баллов составляет 36 месяцев:

Однако мы помним, что по дебетовке со второго года будет начисляться 1 балл уже за 100 руб., а не за 50, т.е. кэшбэк при самом благоприятном варианте уже будет составлять 2,5%. Так что если кредитка позволяет копить баллы три года при кэшбэке в 5%, то, оформляя дебетовку, нужно быть уверенным, что планка трат в 1 млн рублей вам покорится за 1 год, иначе это будет не так выгодно.

Какого-то общего месячного лимита в начислении баллов по карточке «ВСЁ СРАЗУ» нет, есть только годовой максимум в 40 000 баллов, а также ограничение в 1000 баллов/месяц за покупки в одном ТСП (или в разных магазинах одной сети):

Ограничение в начислении максимума в 1000 баллов за покупки в одном ТСП (столько баллов дадут за покупку в 50 000 руб.) делает карточку «Райфа» не особо полезной при оплате крупных покупок. Стоит отметить, что данного ограничения в первоначальных условиях программы лояльности не было. Вообще, бонусная программа менялась уже два раза. Сначала ввели ограничение на 100 000 руб. в одном ТСП, и максимальное начисление в 5000 баллов за MCC 5533 (Автозапчасти и аксессуары):

Через неделю программу лояльности ещё раз изменили, убрав прошлые новшества, и введя ограничение в 1000 баллов в одном ТСП за месяц:

Естественно, возможность изменения банком программы лояльности в одностороннем порядке совсем не радует, поскольку за тот промежуток времени, пока удастся освоить 1 млн рублей, программа может стать совсем невыгодной или вовсе испариться.

Право менять программу лояльности или отменить ее «Райф», конечно же, прописал в своих условиях участия в программе:

В правилах бонусной программы есть некоторые размытые формулировки, которые могут отпугнуть от получения карточки «ВСЁ СРАЗУ». «Райф» может не выплатить кэшбэк и не обменять его на рубли, если посчитает, что Вы злоупотребляете правами и обманываете банк, или используете карту для предпринимательской деятельности:

Вот отзыв клиента, которого «Райф» отлучил от программы лояльности за подозрение в предпринимательской деятельности (из-за оплаты рекламных услуг). По мнению клиента, все траты были честными, накруток не было:

Правда, под «честными тратами» у клиента подразумевалась оплата телефона, интернета, ЖКХ, Яндекс Директ. И учитывая, что клиент подал заявление на сертификат уже в июле, а карточку начали выдавать с середины мая, то эти честные траты составили 1 млн рублей за 2 месяца:

Вот отзывы клиентов, которые уже успели накопить 20 000 баллов (т.е. совершить минимум 1 млн трат по карте) и получили заветный денежный кэшбэк в 5%:

«Райф» обещает подарить 500 баллов на день рождения:

Учитывая, что за 20 000 баллов положено 50 000 руб., значит 500 баллов соответствует 1250 руб. Таким образом, данный подарок практически отбивает стоимость годового обслуживания по карте.

UPD: 18.06.2017
Оформить карточку «ВСЁ СРАЗУ» с 5% кэшбэком на всё со старыми лимитами начисления баллов (40000 баллов в год и не больше 1000 баллов в одном ТСП в месяц) можно только до 1 июля 2017. Для новых клиентов с 1 июля условия заметно ухудшаются, месячный лимит начисления баллов во всех ТСП будет ограничен 1500 баллами, т.е. тратить больше 75 000 руб./мес. по карточке «ВСЁ СРАЗУ» будет бессмысленно. Для старых клиентов условия не поменяются:

UPD: 17.11.2017
Многие не оформляют карту «ВСЁ СРАЗУ» «Райффайзенбанка» из-за того, что совершение покупок на 1 млн. руб. для получения 5% кэшбэка – это очень высокий оборот трат. К тому же с вводом ограничения по максимальному количеству баллов за месяц (1500 баллов) оформление дебетовки стало совсем непривлекательным, т.к. повышенные баллы (1 балл за каждые 50 руб.) положены новым клиентам только в первый год владения карточкой.

Однако у «Райфа» есть и другие сертификаты, на которые можно обменять бонусные баллы (а не только сертификат в 50 000 руб. за 20 000 баллов), для них нужно совершить гораздо меньшее количество покупок.

Эффективный кэшбэк будет, конечно, меньше 5%. Однако «Райф» даёт кашу практически за всё (в том числе за , мобильную связь, и т.д.), так что всё равно получается выгоднее многих карточек других банков.

● 4000 баллов можно обменять на сертификат в 4000 руб. Это эквивалентно кэшбэку в 2% при тратах в 200 000 руб.
● 600 баллов можно обменять на сертификат Яндекс.Такси на 500 руб. Это эквивалентно кэшбэку в 1,67% при тратах в 30 000 руб.
● 2000 баллов можно обменять на сертификат в 2000 руб. на Озоне. Это эквивалентно кэшбэку в 2% при тратах в 100 000 руб.
● 4000 баллов можно обменять на сертификат в 6000 руб. на Озоне. Это эквивалентно кэшбэку в 3% при тратах в 200 000 руб.

UPD: 20.12.2017
С 01.01.2018 «Райффайзенбанк» значительно ухудшает свою бонусную программу по карточке «ВСЁ СРАЗУ». Максимальное количество баллов, которое может быть начислено за покупки в течение одного календарного месяца, для всех клиентов будет составлять 1000 баллов:

Таким образом, для накопления 20000 баллов, которые можно обменять на 50 000 руб. потребуется копить минимум 20 месяцев.
На день рождения «Райф» теперь подкинет только 300 баллов (было 500):

Небольшим утешением будут 200 баллов на Новый Год:

Для карт, открытых после 01.01.18, за совершение расходных операций на 5000 руб. будут начислены приветственные 300 баллов:

4 Платежи в интернет-банке без комиссии.

В интернет-банке «Райфа» можно заплатить за очень многое без комиссии:

Причём можно ещё и кашу в 5% получить при оплате в ИБ со своей кредитки или дебетовки #ВСЁСРАЗУ:

5 Льготный период кредитования.

Грейс-период у кредитки «ВСЁ СРАЗУ» честный (подробно о том, что такое честный или нечестный грейс, читайте в статье ), составляет до 50 дней.

Расчётная дата у «Райфа» – дата, с которой можно осуществлять погашение задолженности за отчетный период, обычно это 7-е число месяца (если выпадает на праздник или выходной, то переносится на первый рабочий день). Отчётный период — это период с 7-го числа предыдущего календарного месяца по 6-е число текущего календарного месяца включительно. Платежный период - это период для погашения минимального платежа, всегда составляет 21 календарный день, начиная с расчетной даты.

Льготный период кредитования - период с даты использования кредитного лимита в отчетном периоде до последнего дня соответствующего платежного периода включительно.

В рассмотренном примере для соблюдения условий предоставления грейс-периода покупка 17.03 должна быть погашена до 27.04. Покупки, совершенные в период с 07.04, попадают уже в следующий платежный период, и задолженность по ним должна быть погашена до 27.05.

В общем, нужно гасить сумму задолженности на 7-е число, указанную в выписке, если к этой дате будут авторизованные, но не проведенные операции, то они пойдут уже в следующий отчётный период:

В грейс-период, естественно, у «Райфа» не попадает снятие наличности с кредитки в банкоматах, переводы с карты на карту, операции квази-кеш. За них положена комиссия в 3% + 300 руб.:

Под операциями квази-кеш «Райф» подразумевает пополнение интернет-кошельков, оплату дорожных чеков, пополнение счетов в других банках, покупку фишек в казино:

Стоит обратить внимание, что собственные средства с кредитки без комиссии также снять не получится (они там могут, например, оказаться, если вы перед покупкой пополнили кредитку собственными средствами, поскольку вашего кредитного лимита не хватало для совершения операции, а покупка на самом деле не состоялась).

Специально не указываю процентную ставку по кредитке, и не говорю, что конкретно будет при несоблюдении условий льготного кредитования, эта информация вас волновать не должна.

Если вы не уверены на 100%, что сможете постоянно соблюдать условия предоставления грейс-периода, то лучше воздержитесь от оформления кредитки, причём не только «Райфа», а вообще любого банка. Процентные ставки, штрафы, неустойки по кредитным картам у всех банков очень высокие.

UPD: 02.04.2018
В «Райффайзенбанке» появилась возможность поменять дату выписки на более удобную, правда, делать это можно не чаще, чем раз в год:

6 Карту удобно пополнять.

Карточки «Райффайзенбанка» умеют стягивать денежные средства с карточек сторонних банков через собственный сервис «Райфа» (соответственно, нужно убедиться, что банк-донор не взимает комиссию за подобные операции). Причём данные операции отображаются проведенными по счёту практически сразу, что очень удобно при гашении кредита.

Дебетовка «ВСЁ СРАЗУ» является бесплатным донором, кредитка, соответственно, карает за донорство комиссией в 3%+300 руб. Подробно о с2с-переводах можно почитать в статье .

7 Скидки у партнёров.

8 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

«Райффайзенбанк» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно, таким образом, получаются бесплатные допки.

UPD: 08.09.2018

9 Накопительный счет для новых клиентов.

Для новых клиентов в «Райффайзенбанке» всегда присутствуют специальные предложения по накопительным счетам.
При открытии новым клиентом первого текущего счета (при оформлении/получении первой карты) в этот день можно заодно открыть накопительный счет «Активный», где на остаток до 100 000 руб. начисляются честные 7% годовых:

Под новыми клиентами понимаются лица, которые не являлись клиентами «Райфа» в течение 30 дней до обращения в банк:

UPD: 02.11.2019
Счет «Активный» теперь для новых клиентов недоступен, им предлагается открыть менее выгодный накопительный счет «Просто и выгодно», там на остаток до 2 млн руб. положены 6% годовых, правда, не на ежедневный, а на минимальный за месяц:

У тех, кто успел открыть «Активный счет» до 31.10.2019, изменений в условиях начисления процентов и величине ставки не было (на ежедневный остаток до 100 000 руб. начисляется 7% годовых).

UPD: 10.11.2018

10 Бесплатная страховка.

В «Райффайзенбанке» можно получить бесплатную страховку в путешествиях, подключив пакет «Золотой».

Данный пакет бесплатен при ежемесячном обороте трат по всем картам клиента от 30 000 руб., либо при поддержании среднемесячного баланса в банке от 300 000 руб. При невыполнении условий пакет «Золотой» стоит 500 руб./мес. Сама карта «ВСЁ СРАЗУ» не входит в пакет «Золотой», но покупки, сделанные с ее помощью, засчитываются для выполнения условий бесплатности пакета.

Страховой полис предоставляет компания «АльфаСтрахование»/ ассистанс AP Companies.

Страховка распространяется на владельца пакета, супруга/супругу и детей при совместном путешествии. Общая страховая сумма 50 000 евро. Страховой сертификат начинает действовать на расстоянии в 200 км от постоянного места жительства. Территория действия страхового сертификата - весь мир, включая территорию РФ.

UPD: 16.09.2019

11 Дополнительные акции.

Visa обещает 500 руб. за три покупки с помощью сервиса Google Pay (точнее, возвращает 100% от суммы трех первых покупок, но не более 500 руб.).

Для участия в акции нужно:
1. Добавить карту Visa в Google Pay;
2. Зарегистрироваться на странице rtm.visa.com/Registration/GPaywithVisa (нужно указать номер карты, имя и фамилию, а также номер телефона);
3. Совершить три покупки по карте смартфоном в период со 2 сентября по 13 октября 2019 года;
4. Profit! Бонус начислят до 1 ноября.

К участию в акции допускается только одна карта Visa участника. В Акции не принимают участие карты следующих категорий: Visa Prepaid, Visa Business, Visa Business Platinum. Общий призовой фонд акции составляет сумму в размере 38 009 500,00 руб., так что на всех может не хватить. Есть еще список исключений, которые на засчитываются как покупки.

ПОЛУЧИТЬ ВСЁ СРАЗУ С БЕСПЛАТНЫМ ОБСЛУЖИВАНИЕМ

Карта ВСЁ СРАЗУ. Недостатки

1 Риск отмены программы лояльности.

Риски отмены программы лояльности, либо её изменения в худшую сторону, либо аннулирования баллов клиента из-за подозрений в мошеннических операциях уже были рассмотрены выше, однако я решил продублировать данную информацию, поскольку это основной недостаток карточки «ВСЁ СРАЗУ».

2 Нет процента на остаток.

У дебетовой карточки «ВСЁ СРАЗУ» нет процента на остаток. Единственное, у «Райфа» есть возможность открыть накопительный счёт «На каждый день». Для зарплатников процентная ставка по нему составляет 6%, для остальных 5%:

UPD: 04.07.2019
По состоянию на 03.07.2019 для зарплатных клиентов на накопительном счете на остаток до 100 000 руб. действует ставка в 5,5% годовых, для всех остальных – 4,5%:

3 Невозможно установить лимиты.

В «Райфе» нельзя установить лимиты на определенные операции, например, запретить покупки в интернете или снятие наличности в банкомате, установить максимальный порог трат за день, месяц, и т.д.

UPD: 02.05.2017
В интернет-банке стало доступным установление лимитов по карте. Можно установить лимит на выдачу наличных и переводы с карты на карту, также доступен запрет на операции в интернете:

Во избежание ненужных блокировок можно оповестить банк через ИБ о ваших предстоящих зарубежных поездках:

4 Платное смс-информирование.

Комиссия за услугу «СМС-информирование» у кредитной и у дебетовой карточек составляет 60 рублей по основной и 45 рублей по допке. Первые 2 месяца плата за услугу не взимается:

5 Комиссия за оплату за границей.

У «Райффайзенбанка», помимо невыгодного курса обмена валют, есть ещё и дополнительная комиссия в 1,65% за совершение операций за рубежом в валюте, отличной от валюты счёта (рублей):

6 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТКУ ВСЁ СРАЗУ

Не забудьте, что сейчас «Райф» раздает всем дебетовки «ВСЁ СРАЗУ» с бесплатным обслуживанием на весь срок действия карты, если оставить заявку до 22.12.19.

ПОЛУЧИТЬ ВСЁ СРАЗУ С БЕСПЛАТНЫМ ОБСЛУЖИВАНИЕМ

UPD: 10.02.2018
Вот я и насобирал необходимые 20 000 баллов для обмена на 50 000 рублей за покупки по карте «ВСЁ СРАЗУ» от «Райффайзенбанка». Кэшбэк был успешно зачислен на счет кредитной карты. От банка у меня остались только приятные эмоции:

Часть кэшбэка пошла на погашение долга по кредитной карте, часть увеличила собственные средства на кредитке (22 080,3 руб.). Для того, чтобы без комиссии вывести эти средства с кредитки, можно позвонить на горячую линию и попросить перевести их на свой же счет в «Райфе» (если сделать перевод самостоятельно через ИБ/МБ или просто снять в банкомате, то будет комиссия):

Снятие с текущего счета в кассе у «Райффайзенбанка» также осуществляется с комиссией, так что нужно снимать деньги с помощью дебетовой карты «Райфа», ее можно получить бесплатно, если стать индивидуальным зарплатным клиентом. Я перевел внутрибанком родственнику, у которого есть дебетовая карта, и успешно обналичил свой кэшбэк:

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi .

Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Чтобы идти в ногу со временем, необходимо знать обо всем, что происходит вокруг — будь то происходящие изменения в стране или же приносящие финансовую пользу акции.

В Райффайзенбанке постоянно разрабатываются новые программы и предложения с возможностью подключения данных разработок к личному кабинету. Правильное использование банковских продуктов помогает получать дополнительные бонусы и экономить, а также предоставляет привилегированное положение клиентам при безналичном расчете кредитными или дебетовыми картами.

Одной из новинок программ лояльности является карта ВСЕ СРАЗУ от Райффайзен. Так в чем суть данного кредитного продукта Райффайзенбанка и как помогает личный кабинет в работе с картой ВСЕ СРАЗУ.

Райффайзенбанк занимает лидирующие позиции в сфере предоставления услуг физическим лицам. Команда банка постоянно прорабатывает все возможности улучшения действующих предложений и создания будущих проектов, которые полностью смогут отвечать потребностям клиентов.

Карта ВСЕ СРАЗУ Райффайзенбанка разработка, которая не так давно начала свою жизнь (впервые потребитель банковских продуктов услышал о ней в 2016 году), однако она уже закрепила прочно за собой место в кошельках клиентов. Такая расстановка приоритетов является самой высокой похвалой для работников Райффайзенбанка.

#ВСЕСРАЗУ – это программа лояльности от Райффайзенбанка, которая позволяет получать доход при совершении покупок с использованием специальных дебетовых или кредитовых счетов. Суть проекта предоставлять дополнительную скидку при совершении различных покупок безналичным путем.

Карта все сразу Райффайзенбанка полностью контролируется клиентом через личный кабинет, который подключается при открытии счета. В личном кабинете клиент может увидеть все совершенные покупки и посмотреть баллы, а также использовать кэшбэк на свои цели.

Внимание! С 1 июля 2018 года запущено акционное предложение, которое позволяет клиентам получить дебетовую карту Райффайзенбанка ВСЕ СРАЗУ и при этом не платить целый год за обслуживание.

Разновидности программы лояльности ВСЕ СРАЗУ

Клиент может выбрать несколько вариантов предлагаемого финансового продукта:

Что необходимо для получения карты

Клиент может воспользоваться несколькими способами получения карты ВСЕ СРАЗУ:

После получения карты достаточно ее активировать, перейдя по ссылке https://www.raiffeisen.ru/retail/remote_service/activation_card/, и можно начинать получать дополнительные баллы и кэшбэк.

Как происходит зачисление баллов за пользование картой Райффайзенбанка

После активации личного кабинета Райффайзенбанк начнет начислять баллы за совершение любых покупок, главное чтобы расчет осуществлялся с карты безналичным путем.

Однако стоит помнить, что количество баллов за покупки напрямую зависит от выбранного вида счета — по дебетовой карте Райффайзенбанк зачислит 1 балл за каждые потраченные 50 руб, по кредитовой же 1 балл равен 100 руб.

Помимо начисления баллов за совершение покупок Райффайзенбанк предоставляет своим партнерам бонусы по карте ВСЕ СРАЗУ к праздникам:

приветственные 300 баллов за открытие счета;
подарок в виде 300 баллов в честь дня рождения клиента;
новогодний подарок в 200 баллов.

Контроль за начислением, сохранностью и использованием баллов происходит именно в личном кабинете ВСЕ СРАЗУ (не стоит путать его с интернет-банком Райффайзенбанка).

Внимание! Создание личного кабинета или кабинета лояльности возможно только по прохождении 3 рабочих дней с момента получения смс об одобрении получения карты от банка, однако баллы начисляются с момента открытия счета.

Как можно воспользоваться начисленными баллами и что для этого необходимо

Партнерами Райффайзенбанка являются:

РЖД – клиент обменивает полученные баллы на баллы РЖД, на которые в дальнейшем можно приобретать билеты на поезда;
Яндекс Такси – расчет полученным кэшбэком за поездки на такси;
Ozon.ru – полученный сертификат используется в корзине при оформлении заказа;
S7 Airlines – для обмена баллов с этим партнером клиенту потребуется зарегистрировать себя в программе S7 Priority. В ней баллы меняются на мили, которые в дальнейшем накапливаются и используются для осуществления перелетов;
Старость в радость – клиент отправляет полученные баллы в благотворительный фонд.

Райффайзенбанк – это организация, которая оказывает населению полный спектр банковских услуг. Среди всех продуктов значатся кредиты, вклады, депозиты, но особой популярностью у клиентов пользуются карты разных типов. Карта Райффайзенбанка позволяет распоряжаться собственными финансами, пользоваться средствами банка и получать преимущества в виде скидок, бонусов и дополнительных начислений.

Ознакомиться с полным перечнем услуг, которые предоставляет Райффайзенбанк, можно на его официальном сайте по ссылке https://www.raiffeisen.ru . Вся информация о картах от Райффайзен собрана в одноимённом разделе.

Кроме того, наиболее выгодные текущие предложения представлены в виде баннера на главной странице. Часто таким способом Райффайзенбанк продвигает карты – дебетовые, кредитные или универсальные.

Выбрать оптимальное предложение можно в любом из отделений банка Райффайзен или же непосредственно на сайте в разделе «для жизни». В блоке «лучшее от банка» есть опция «выбрать карту».

Здесь собраны все карточки и описаны их преимущества, а также условия оформления. Можно сузить поиск, указав интересующие критерии для отбора.

Часть актуальных продуктов от Райффайзен собрана в отдельном разделе «специальные предложения». Как правило, это временные акции от Райффайзенбанка, позволяющие получить карту на максимально выгодных условиях.

Понять, какая карта Райффайзен лучше, непросто. Сотрудники банка советуют предварительно определиться со своими пожеланиями, а после этого проанализировать предложения от Райффайзенбанка.

Карты от Райффайзен

В разделе карты можно найти и другую полезную информацию, касающуюся текущих акций и скидок для клиентов, а также различных сервисов, которые предоставляет Райффайзенбанк.

Дебетовая карта Райффайзенбанка

Такая карточка предполагает использование своих собственных денежных средств. На неё могут поступать начисления от разных структур и организаций, в том числе заработная плата, социальные выплаты, пенсия. С помощью дебетовой карты клиент Райффайзена может оплачивать товары и услуги без использования наличности. Делать это можно через терминалы, установленные в магазинах и фирмах, или же из дома, пользуясь своим личным кабинетом Райффайзен или заказывая товары в интернет-магазинах.

Райффайзенбанк предлагает несколько вариантов дебетовых карт, каждая из которых обладает своими преимуществами. При выборе следует опираться на свои потребности:

Карта всесразу. Это универсальное предложение от Райффайзенбанк, подробно ознакомиться с которым можно на сайте vsesrazu-raiffeisen.ru. Такая карточка предоставляет пользователю кэшбэк до 3,9%, а также начисление 7% на остаток денежных средств на счёте. В течение первого года плата за обслуживание не взимается.
Buy&Fly. Этот продукт разработан банком Райффайзен специально для любителей путешествий или тех, кто вынужден часто летать с рабочими целями. Сама же карта Райффайзен даёт возможность получать мили (до 4 миль за каждые 100 рублей). Ими можно полностью оплатить авиабилет или отель.
Детская карта. Это особый продукт, который даётся в пользование ребёнку. С ним дети могут учиться самостоятельно планировать финансы и копить деньги, а родители будут отслеживать операции за счёт привязки к личному кабинету. Райффайзен предлагает выпуск детской карты с индивидуальным дизайном и возможностью начисления кэшбэка в размере 5%. Её можно бесплатно пополнять с любых других счетов.
MasterCard Gold Package. Эта карта может быть оформлена при заключении договора на пакет услуг «Золотой». Она считается элитной и даёт ряд привилегий клиентам Райффайзен, в том числе бесплатное страхование всех членов семьи и кэшбэк 5% на АЗС. Мобильное приложение, СМС-уведомления и также предоставляются без дополнительной платы.
Platinum или Platinum Premium Direct. Эти карты Raiffeisen считаются статусными. Они обеспечивают своему владельцу бесплатное страхование в поездках, а также выделенную линию обслуживания в Райффайзен, обращаться на которую можно круглосуточно.
World Black Edition Premium. Карточка оформляется для особых клиентов, подключающих систему Premium Banking. Её преимущества – это снятие наличных с карты Райффайзена за пределами России без комиссий, а также бесплатный выпуск карты Priority Pass и страхование во время поездок.
MasterCard Standard. Самый популярный продукт от Райффайзен из линейки бюджетных предложений. Райффайзенбанк оформляет эту карту бесплатно в день обращения в филиал. Стоимость обслуживания за год – 750 рублей. Мобильный банк и Райффайзен предоставляются бесплатно.
Visa Classic. Ещё один базовый продукт от Райффайзенбанка. Карточка выдаётся в день поступления в офис заявки. Клиенту предоставляется бесплатная услуга интернет-банкинга. Плата за обслуживание списывается ежемесячно и составляет 59 рублей.
Visa Classic Travel. Отличная дебетовая карта для путешествий. Ко дню рождения её владельца на счёт начисляется 1000 подарочных миль. Кроме того, за каждые потраченные 40 рублей начисляется 1 миля, а обслуживание стоит всего 500 рублей в год. Карточка выдаётся в момент получения заявки на неё, а интернет-банкинг подключается бесплатно.
МИР. Райффайзенбанк работает с национальной платёжной системой. Такая карта предполагает снятие наличных без комиссии через банки, являющиеся партнёрами. Если карта выпускалась в рамках зарплатного проекта, то обслуживание будет бесплатным. В качестве дополнительного бонуса Райффайзен предоставляет скидки в более чем 4000 магазинов.
Афиша Рестораны. Эта карта даёт право на бесплатную страховку и кэшбэк в заграничных ресторанах. Лучшие заведения Санкт-Петербурга и Москвы предоставляют её владельцам скидку 10%.

Для получения полной информации по картам банка Райффайзен нужно нажать на сам выбранный продукт или кнопку «подробнее».

Это даёт возможность заранее ознакомиться со всеми предложениями по дебетовым картам от Райффайзенбанк.

Отдельно можно выделить кобрендинговую дебетовую карту от Райффайзен. Это карта Лента, приобрести которую можно на кассе одноимённого гипермаркета. Пользователь получает ряд преимуществ, в том числе возможность накапливать бонусы за покупки, а также возвращать часть потраченных средств в виде кэшбэка.

Кредитная карта Райффайзенбанка

Не теряет популярности и другой продукт – кредитная карта Райффайзен. Она предполагает использование денежных средств банка в течение оговоренного периода и последующую их компенсацию. Райффайзенбанк предлагает несколько вариантов:

Карта все сразу. Это универсальный продукт с высоким кредитным лимитом (вплоть до 600 000 рублей). Райффайзенбанк предоставляет льготный период до 52 дней, в течение которого можно пользоваться деньгами банка и не думать о процентах и переплате. Дополнительный бонус, который даёт карта Всесразу Райффайзенбанка, – это скидки до 40% в магазинах-партнёрах.
110 дней. Беспроцентный период длится 110 дней. Кроме того, пользователь может рассчитывать на бесплатное обслуживание, если месячный оборот превысит порог в 8 000 рублей.
Наличная карта Райффайзенбанка. По ней предусмотрен лимит в 600 000 рублей, а также снятие без комиссии через банкоматы. Оформить её можно сразу же в день обращения.
Золотая Travel Rewards. Бесплатный интернет-банк, льготный период кредитования 52 дня (по его истечению действует ставка 29%), высокий лимит (600 000 рублей) – всё это преимущества кредитной карты от Райффайзен. Она позволяет накапливать мили и обменивать их на авиа или железнодорожные билеты.
Austrian Airlines MasterCard World. Райффайзенбанк предлагает оформить кредитку с максимумом преимуществ. Ко всем стандартным плюсам (льготный период, бесплатный интернет-банк) добавляется возможность накапливать мили и получать страховку в поездках.
MasterCard Gold Package. Выпускается при подключении пакета «Золотой». Позволяет пользоваться средствами Райффайзенбанка без процентов в течение 52 дней и выпускать до 5 дополнительных карточек, привязанных к основному счёту.
Visa Platinum Travel Premium Rewards. Предоставляется пользователям пакета «Премиальный». Райффайзенбанк выпускает сразу 6 карточек, привязанных к единому счёту. Клиенту предоставляется повышенный кредитный лимит (до 1 млн. руб.), а также личный помощник.
Austrian Airlines MasterCard World Black Edition. Это премиальная карта с кредитным лимитом 1 000 000 рублей. Она позволяет накапливать мили и страховать свои путешествия. Комиссия Райффайзенбанка за подключение и использование онлайн-банкинга отсутствует.

Райффайзенбанк предоставляет своим клиентам широкую линейку кредитных карт, способных удовлетворить любые запросы и потребности. Есть как стандартные карты для людей со средним доходом, так и премиальные продукты, демонстрирующие статус человека.

Как оформить карту Райффайзенбанка

Получение карты обычно не вызывает трудностей. Клиент может заранее изучить весь перечень актуальных предложений и оставить заявку на официальном сайте. Для этого нужно лишь нажать кнопку «оформить карту».

После этого пользователь увидит анкету, которую и требуется заполнить. В пустые поля вводят свои данные и оставляют контакты для связи.

После заполнения анкеты нужно нажать кнопку «отправить» в нижней части страницы.

Далее остаётся лишь ожидать решения Райффайзенбанка. Как правило, это занимает не более 2-х минут. Позже с клиентом связывается менеджер и уточняет, в какое время ему удобнее подойти в офис для заключения договора. Для премиальных карт действует услуга доставки курьером на любой адрес.

Человек может и напрямую обратиться в любое из отделений Райффайзен, проконсультироваться по предлагаемым услугам и оформить дебетовую или кредитную карту в тот же день.

Как пользоваться картами

Правила использования всех карточек стандартны, но при возникновении сложностей всегда можно просматривать официальный сайт Райффайзенбанка. Там обозначены все доступные сервисы.

Райффайзенбанк считает одним из своих преимуществ удобство и комфорт для клиента. Практически все действия можно совершать без визита в отделение через официальный сайт и его сервисы, связанные с операциями по кредитным или дебетовым картам от Райффайзен.